Penningtvätt är ett globalt problem som uppskattas omsätta miljarder dollar varje år. Enligt en rapport från FN:s kontor för narkotika och brottsbekämpning (UNODC) tvättas cirka 2–5 % av världens BNP genom illegala kanaler varje år, vilket motsvarar upp till 2 biljoner USD.
iGaming-industrin har visat sig vara en särskilt attraktiv plattform för denna typ av ekonomisk brottslighet. Denna digitala och gränslösa verksamhet gör det möjligt för kriminella att enkelt tvätta pengar, samtidigt som det kan vara svårt för tillsynsmyndigheter att övervaka och ingripa.
Så fungerar penningtvätt inom iGaming
Penningtvätt inom iGaming följer ofta en tredelad process som används för att dölja illegala pengars ursprung:
1. Placering
Det första steget innebär att illegala pengar sätts in på spelkonton via flera små transaktioner, ofta med olika betaltjänster som är svåra att spåra.
Plattformar utan tillräcklig kundkännedom (KYC) är särskilt utsatta för detta.
2. Skiktning
I detta steg används spelandet som en metod för att skapa en illusion av legitima intäkter. Kriminella kan placera låga riskvad, förlora en del av pengarna och sedan ta ut resterande medel som vinster. På detta sätt döljs pengarnas ursprung genom ett flertal transaktioner.
3. Integrering
De “tvättade” pengarna tas ut från spelkonton och återinförs i det legala finansiella systemet, ofta genom uttag till bankkonton, köp av tillgångar eller överföringar till andra plattformar.
Särskilt utsatta områden
Casinon utan svensk licens särskilt utsatta för penningtvätt. Dessa plattformar, som ofta saknar stark tillsyn och reglering, erbjuder kriminella en fristad för att genomföra sina aktiviteter.
Spelinspektionen har identifierat dessa aktörer som högriskområden, eftersom de ofta inte följer nationella lagar om kundkännedom och rapporteringsskyldigheter.
Att spel på casinon utan svensk licens ökar i snabb takt är alltså ett stort problem då det gäller riskerna för penningtvätt.
På dessa casinon är också kryptovalutor vanliga betalningsmedel, vilket bidrar till ytterligare risker. Krypto casinon är en het trend bland online casinon utan svensk licens just nu och ett riskområde som riskerar bli ännu vanligare de närmaste åren.
Bland de mest populära bland casinon utan svensk licens är de flesta i dagsläget belägna på Malta, men även Curacao och andra jurisdiktioner ökar i snabb takt.
Hur kan branschen förebygga penningtvätt?
För att minska risken för penningtvätt behöver iGaming-aktörer implementera effektiva åtgärder och samarbeta med myndigheter. Här är några viktiga steg:
1. Stärkta KYC-processer
Speloperatörer måste säkerställa att kundernas identitet verifieras korrekt vid registrering. Detta inkluderar insamling av grundläggande information såsom namn, adress och ekonomisk historik.
2. Realtidsövervakning av transaktioner
Automatiserade system som kan upptäcka misstänkta transaktioner i realtid är avgörande. Dessa system bör kunna identifiera ovanliga mönster, såsom stora insättningar följt av omedelbara uttag.
3. Rapportering av misstänkta aktiviteter
Operatörer måste följa lagstadgade krav på att rapportera misstänkt aktivitet till Finanspolisen eller andra tillsynsmyndigheter. Att upprätthålla en tydlig rapporteringskedja är avgörande för att identifiera kriminella nätverk.
4. Utbildning och medvetenhet
Personal på spelplattformar måste regelbundet utbildas i att identifiera och hantera risker för penningtvätt. Genom att förstå de senaste teknikerna som används av kriminella kan operatörer ligga steget före.
5. Samarbeta med tillsynsmyndigheter
Ett förbättrat samarbete mellan spelindustrin och myndigheter, liknande det som banksektorn har etablerat genom initiativ som SAMLIT (Swedish Anti-Money Laundering Intelligence Task Force), kan vara ett effektivt sätt att dela information och stoppa kriminella aktiviteter.
Slutsats
Penningtvätt inom iGaming är ett komplext och växande problem som kräver samordnade insatser från både branschaktörer och myndigheter. Särskilt casinon utan licens behöver granskas noggrant, eftersom de utgör en högre riskzon.
Genom att implementera striktare kontroller och förbättra samarbetet mellan aktörer och tillsynsmyndigheter kan spelbranschen bidra till att skapa en säkrare och mer transparent miljö.
